2023年初级银行从业资格考试《个人理财》模拟题为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!
1、一般外拨电话注意事项中，要致谢语和再见语。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:一般外拨电话注意事项：（1）预先将电话内容整理好（以免届时遗漏信息或讲话混乱）；（2）电话接通后致以简单问候；（3）作自我介绍；（4）使用敬语；（5）说明自己要找的人的姓名：这时也可能理财师不找或不知道找具体的人，可以简要说明要找的部门或电话事由；（6）确定对方为要找的人并致以简单的问候；（7）按事先准备的1、2、3……事由逐条简述；（8）确认对方是否明白或是否记录清楚；（9）致谢语、再见语；（10）等对方放下电话后，自己再轻轻放下。
2、经客户签字确认的销售文件，只有商业银行留存。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第十一条 本办法所称宣传销售文本分为两类。一是宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：（1）宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料；（2）电话、传真、短信、邮件；（3）报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料；（4）其他相关资料。二是销售文件，包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
3、深证B股指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股为样本股，以样本股发行总股本为权数，进行加权逐日连锁计算。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:深证A股指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股为样本股，以样本股发行总股本为权数，进行加权逐日连锁计算。
4、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）【单选题】
A.职业和职业生涯发展
B.客户性格特征
C.家庭的收支与资产负债状况
D.受教育程度和投资经验
正确答案:C
答案解析:客户个人兴趣及人生规划和目标的内容包括：职业和职业生涯发展，客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。选项C：家庭的收支与资产负债状况属于客户的财务信息。
5、商业银行根据国家有关政策的规定，需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时，不需要告知客户。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十二条规定，商业银行根据国家有关政策的规定，需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户；除非在相关协议中另有约定，商业银行根据业务发展和投资管理情况，需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时，应获得客户同意。
6、商业银行根据市场情况调整（），应当按照有关规定进行信息披露后方可调整。【多选题】
A.投资范围
B.投资品种
C.投资数量
D.投资比例
E.投资方式
正确答案:A、B、D
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第二十条 理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例（选项ABD正确），应当按照有关规定进行信息披露后方可调整；客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
7、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是( )。【单选题】
A.公司债券→普通股票→国债
B.公司债券→国债→普通股票
C.普通股票→国债→公司债券
D.普通股票→公司债券→国债
正确答案:B
答案解析:国债一般到期才能够还本，即使像记账式国债可在二级市场交易，但是银行间债券市场或交易所债券市场的交易活跃度通常不如股票市场，因此，债券的流动性一般弱于股票。在债券产品中，由于国债在信用资质上的优势，且国债总体市场规模较大，因此国债的流动性一般高于公司债券；另外，短期国债的流动性好于长期国债（选项B正确）。
8、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:为了更全面深入地了解客户，理财师应邀请客户参与或填写有针对性的调查问卷，调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。
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